上证报中国证券网讯 上证报获悉，swift今天宣布其全球性的“客户身份尽职审查”注册平台（kyc registry）向swift直连的企业集团开放，使这些企业集团能够管理并能够与其全球银行伙伴共享kyc数据。由16 家全球银行支持的包括宝马、spotify和联合利华在内的18 家领先企业进行成功测试后，全球注册平台正式上线。这16家银行管理着swift上逾 7,000 家银企合作关系。
对于金融机构和企业而言，kyc仍然是合规领域的最大挑战之一。超过 90% 的财务主管表示，当今对kyc请求的响应比五年前更具挑战性。超过 50% 的财务主管减少与其合作的银行数量，以避免kyc流程冗长，这对银行业务关系产生负面影响。
企业集团与全球多家银行合作，其中许多银行位于不同的监管辖区，这意味着，企业财务主管必须以多种格式（通常通过双边交易）提供 kyc 数据，以满足每家合作伙伴的监管要求，这种操作成本高、耗时且效率低。
另一方面，银行必须联系其企业客户以获取信息并从多个来源搜索数据，这些来源通常不完整或过时。在许多情况下，作为kyc定期审核的一部分，他们被迫反复跟进现有客户，这样便十分繁琐，且可能会对银企合作关系造成压力。
swift 的 kyc registry 于 2014 年成立，通过为银行（现在包括企业）提供安全平台的访问权限与银行共享kyc数据，从而简化了流程。企业集团可以根据标准化的口径对其kyc数据予以结构调整。这个标准得到全球银行和企业的一致同意，并由swift对其数据进行完整性检查。
此外，企业集团通过保持对其数据的控制、决定可读取kyc数据的银行及能够实时更新其记录，从而确保符合数据隐私规则的要求。（黄紫豪）



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